市场

区块链的投资风险与国际监管势在必行

single-image

区块链创业具有很高的技术门槛,投资者要注意如果项目团队并非链圈技术团队,应注意尽早远离。项目白皮书是最重要的文件,投资者应重点看其技术路径、团队等详细信息。曾经大量所谓的ICO项目并没有技术团队。没有技术团队支持的项目寄希望于大额融资,隐含着极大的欺诈风险。

比如,2017-2019年年初我们跟踪一家所谓来源于澳大利亚的区块链项目,该项目真正的操盘手是两位传统行业的商人。作为非区块链专业人士,他们在某ICO众筹平台向中国公民募资,并在各微信群宣传。操盘手透露,项目方曾聘请一位妙龄女子作为微信群助理,答复潜在投资客的各种问题,另聘请一位白人作为该项目挂名的CEO,在各公共场合对项目英文宣讲(业内俗称“站台”),项目的所谓首席专家(澳大利亚一所大学的华人计算机专业教授)收取项目方一些好处费后挂名而已。该项目经多方包装,为众多投资者构想了完美“画饼”。至本书出版之时,该项目代币市场价格仅约为当初发行价格的2%,给众多投资者造成巨大损失,却投诉无门。

综上所述,大部分ICO项目比较技术化,具有很高专业门槛。这意味着,上述对项目评估的要求,可能超出了大部分投资者的能力。

ICO项目注册地的选择对于司法管辖十分关键。以太坊之所以选择在瑞士楚格州建立基金会,无疑是为避免不必要的法律风险。大多数ICO项目会选择在新加坡、直布罗陀、维京群岛、开曼群岛或塞舌尔等地建立离岸公司,一方面是为了避税需要,另一方面是避免引起监管部门注意。但是在部分ICO项目的白皮书中,有的实际控制人对项目法律主体所在地闭口不谈,甚至认为项目开发团队由松散的社区组成,不需要成立公司等法律意义上的组织。

中国对于ICO的监管态度比较明确,在监管禁止ICO后,国内ICO项目被中断,向投资者清退虚拟货币,但是很多项目转向海外继续进行项目运作。此时,多国联合监管的重要性突显出来。其原因如下:

虚拟货币可以像空气一般,跨境流通极其方便,若无多国协调则无法有效监管,甚至有可能冲击中国的外汇管制制度。

ICO项目实际控制人另选司法管辖区轻而易举,如维京群岛等免税区往往成为ICO项目最佳选择,且成本低廉。

世界各国对待ICO监管政策差异巨大,部分国家为吸引区块链技术创业公司,将ICO合法化并且提供政策优惠条件。

国内外监管政策差异巨大,直接导致中国完全禁止ICO的监管政策容易落空,难以达到预期效果,反而迫使部分区块链项目出海。出海的区块链项目由于在国内具备一定的人脉关系和社区基础,其参与募集虚拟货币活动的投资仍主要是国内投资者。因此,在区块链领域,各国政府间的国际监管协作必须及提上日程,才能有效打击欺诈行为。

You may also like

post-image
加密货币

ChainLink 晋升加密货币市值前十

ChainLink凭借其发行的通证LINK跻身进入了全球加密货币排名前十,并继续在加密货币市场中取得了巨大的增长。与市场上的大多数加密货币一样,其稳定在4美元附近的上升增长经过长时间的停顿之后,ChainLink最近恢复了市场的上涨趋势,并超过了市场上某些加密货币资产。 自7月初以来,LINK一直...
post-image
区块链

BNC主网全民挖矿3月19号全球上线

BNC全民挖矿于3月19号全球上线,中国,马来西亚,泰国,越南,柬埔寨,印尼,新加坡,菲律宾,文莱9个国家以及30个社区全球同步启动,引起行业内强烈关注!特别是行业内对于POC价值重视及全民挖矿生态体系的建设,让BNC在欧美及东南亚网站论坛上受到热力追捧,上百家国内为媒体争先报道。同时,随着POC...
post-image
区块链

自2019年熊市以来,比特币首次出现罕见买入信号?

尽管加密货币市场一如既往的动荡,但数据持续涌入,暗示价格将很快反弹。一位分析师现在提供了证据,表明比特币已经跌入了过去十一年来从未发生过的价值区域。 如果正确的话,现在存在一个短暂的窗口期,使比特币价格处于明显的折扣中。 分析师 Philip Swift 创建了一个图表,用于分析当前市值以及特定比...