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2020年玩转DeFi,顶级机构项目方给你攻略

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作者 洒脱喜

原标题 2020年DeFi怎么玩?顶级投资机构和项目方给你答案

这周的DeFi内容包括:

  • 一周DeFi数据
  • Dragonfly Capital:DeFi在2020年的三大优先发展事项
  • Messari 创始人:DeFi在2020年的趋势
  • Placeholder:DeFi Déjà Vu
  • 谢晗剑:DeFi智能合约中的风险
  • 一周DeFi事件回顾
  • 总结

据defipulse提供的数据显示,过去一周DeFi市场依旧保持相对稳定的状态,截至发稿时,市场锁定的总值约为6.66亿美元,其中排名第一的Maker市场占有率约为49.69%,Synthetix约为26.1%,Compound约为13.7%。

(数据来自:https://defipulse.com/)

Dragonfly Capital:DeFi在2020年的三大优先发展事项

DeFi实际是真正意义上的互联网金融, 而接下来,DeFi还有很多地方是需要改进的,Dragonfly Capital管理合伙人Haseeb Qureshi在其发表的新文章中提出了DeFi在2020年的三大优先事项:

  • 第一是通过降低超额抵押率来提高系统效率:大多数消费抵押贷款的首付比例为5-20%,这使得总贷款抵押率为105-120%,而DeFi市场150%的超额抵押率在一般金融领域是闻所未闻的(抵押率如此高的原因,主要是加密资产的波动性和延迟问题)。
  • 在压低抵押率之后,DeFi的第二个优先事项是合成资产的更多样化:Maker和UMA是两个在追求这一目标的协议,预计我们很快会看到一系列综合金融资产。未来,任何拥有手机的人,都可以从世界任何地方购买他们想要的任何金融资产。
  • 最后,DeFi也需要区别对待用户:协议不会把每个用户都当作一张白纸,而是应考虑过去的历史。如果你的地址在其他DeFi平台上表现良好,那么你就应该有资格获得更低的利率以及更好的信用。这需要与现实世界建立桥梁,在引入身份的同时,也需要解决隐私问题。

完整原文:https://www.coindesk.com/what-defi-needs-next-year-three-priorities

Placeholder:DeFi Déjà Vu

在金融的历史发展中,存在着一些重要的模式,最显著的是与资产价格或收入流崩溃及金融创新与监管之间反复出现的相互作用有关的系统性危机。 在Placeholder研究员Mario Laul撰写的最新文章《The DeFi Déjà Vu》中,他强调了一些与开放金融相关的历史先例,并考虑了DeFi最新金融创新浪潮的潜在长期影响。 其总结称:

“使用开源协议和去中心化网络提供的金融服务将继续存在。过去,对消费者保护、市场完整性及经济稳定性的担忧,在确定金融监管和制度基础方面起着决定性作用(而每一次都代表着一场危机)。加密金融技术为实现金融民主化和提高经济体系的效率和透明度提供了独特的机会。然而,它也有可能产生新形式的系统性风险,特别是随着加密资产和DeFi应用在协调实体经济活动中的作用越来越大。 随着DeFi系统复杂性的增加,人类理解和直接控制或支配它的能力可能会下降。而时间会告诉我们,这是否是一个值得期待的特征。”

完整原文:https://medium.com/@mariolaul/the-defi-d%C3%A9j%C3%A0-vu-52bc68fd103a

谢晗剑:DeFi智能合约中的风险

Nervos首席架构师、秘猿科技首席执行官谢晗剑(Jan Xie)在其最新发表的文章《The Smart Contract Risk in DeFi》中解释了攻击者通过攻击以太坊token合约来影响所有用户的可能,这使得ERC token的风险要大于ETH,他还提到了以太坊生态当中的去中心化保险项目Nexus Mutual的一些数据,并根据这些数据估算出,目前智能合约的年化风险成本约为2%。

而Nervos UDT的设计思路,相较于ERC token会有更好的去中心化属性,但仍会低于原生代币,另外,谢晗剑还介绍了Nervos DAO的实现特征。

完整原文:https://medium.com/nervosnetwork/the-smart-contract-risk-in-defi-c28e53b92f03

Messari 创始人:DeFi在2020年的10大趋势

区块链分析公司Messari的创始人兼CEO Ryan Selkis在其发表的年终总结中给出了10个关于DeFi的趋势预测,下面是其中5个比较有意思的观点:

  • DeFi依旧还是较中心化的,很多DeFi协议自诩为开放、无许可、抗审查等,但现在相信这种雄心勃勃的主张还为时过早;
  • 如果说2019年是DeFi借贷年,那么2020年将是DeFi衍生品年;
  • 2019年,MolochDAO、MetaCartel以及MarketingDAO的成功,证明了DAO可以有效协调人类的金融行动,而在2020年,“以营利为目的”的DAO也可能会再次出现,以实现当年The DAO未曾实现的愿景;
  • 中心化交易所会开始试验DeFi;
  • DeFi钱包将会爆发,像InstadApp、Zerion、Linen和Argent可能会在2020年获得更多的融资;

完整原文:https://messari.io/pdf/crypto-theses-for-2020.pdf

一周DeFi事件回顾

  • MakerDAO基金会完成2750万美元融资:风投基金 Dragonfly Capital Partners 和 Paradigm从MakerDAO 基金会手中购买了MKR 总量的5.5%,代价是2750 万美元。这两家投资机构将积极参与 MakerDAO 协议的去中心化治理。
  • Kyber宣布协议升级及token模型更改计划;
  • 实时工资支付协议Sablier发布;
  • 专注于DApp的盈利性DAO MetaCartel Ventures出现;
  • OKEx集成Dai存款利率;
  • 总结:
  • 对于DeFi在2020年,各大投资机构及项目方都寄予了厚望,一些是提出了改进提议,比如降低质押率、引入信用评级等,一些则提出了现有协议的安全隐患及解决方案,另外,我们还可以看到新的DeFi应用(例如盈利性DAO、实时工资支付应用)正在不断诞生,而像中心化的交易所也开始在尝试DeFi……而这一切,似乎正预示着明年又将是DeFi的丰收年。

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